Как оформить и получить налоговый вычет через МФЦ

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как оформить и получить налоговый вычет через МФЦ». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.


Многофункциональные центры (МФЦ) начали свою работу с 2010 года и с тех пор их область деятельности значительно расширилась. Основная задача таких учреждений — увеличить комфорт граждан при составлении и получении различных документов и справок, а также уменьшить очереди и нагрузку на другие организации. Их функциональность и список документов, с которыми отдельный МФЦ работает, значительно различаются в зависимости от региона.

На что можно получить налоговый вычет?

  • На сделки, совершенные по договору купли-продажи недвижимого имущества.
  • На жилье, которое было приобретено по ипотеке.
  • На детей, т.е. налог не взымается с некоторой части заработной платы кормильца.
  • На образование. Если наемный работник, оплатил себе самообразование в учебном заведении, при чем не важно, в какой форме проходило обучение.
  • На лечение. Если лечение производилось в лицензированных медицинских организациях РФ, государство может вернуть Вам часть расходов, затраченных на восстановление здоровья.
  • На медикаменты. При условии, что лекарства приобретались по назначению врача и входят в список препаратов, на которые полагаются налоговые вычеты.
  • Пенсионный вычет. Данный вычет можно получить по договору на добровольное пенсионное страхование в негосударственном фонде, по договору страхования жизни и прочее.
  • На благотворительность. Социальный налоговый вычет предоставляется в случае если пожертвования или благотворительные действия совершались в денежном эквиваленте.

Список документов для налогового вычета

Для начала нужно заключить сделку по покупке жилья. Затем получить в налоговой инспекции уведомление о том, что вы имеете право на вычет. И это право требуется документально подтвердить и доказать, что вы совершили покупку.

Для оформления имущественного вычета при покупке квартиры необходимы документы:

  • декларация о налогах на доходы физлиц по форме 3-НДФЛ (бланк можно взять в налоговой или на ее сайте);
  • справка от доходах по форме 2-НДФЛ (получить у работодателя);
  • договор купли-продажи жилья;
  • свидетельство о праве собственности (или выписка из ЕГРН);
  • акт приема-передачи квартиры налогоплательщику (или доли в ней);
  • документы, подтверждающие расходы на покупку имущества (банковские выписки, расписка от продавца о получении денег);
  • паспорт;
  • свидетельство о заключении брака (если квартира приобретена в браке).

При получении вычета по ипотечным процентам нужно предоставить:

  • договор с кредитной организацией;
  • график погашения кредита и уплаты процентов за пользование заемными средствами.

Как получить налоговый вычет через работодателя

Получить имущественный налоговый вычет можно и через работодателя. Документы стоит подавать сразу, не дожидаясь конца года. В этом случае не нужно подавать декларацию по форме 3-НДФЛ. Вычет предоставят на основании уведомления. Налоговая инспекция выдает такой документ по заявлению. Работодатель не будет удерживать НДФЛ с зарплаты, пока не выплатит полагающийся лимит компенсации. Эти средства можно направить на погашение ежемесячных ипотечных платежей.

Инструкция для получения имущественного налогового вычета через работодателя:

  1. В произвольной форме написать заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на имущественный вычет.
  2. Подготовить копии документов, подтверждающих право на получение имущественного вычета.
  3. Предоставить полный пакет документов в налоговый орган по месту жительства.
  4. По истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на имущественный вычет.
  5. Предоставить работодателю выданное налоговым органом уведомление. Документ будет являться основанием для неудержания НДФЛ из зарплаты сотрудника до конца года.

Какие документы нужны

Если давать пошаговую инструкцию и перечень документов, то ваши действия должны выглядеть так:

МФЦ отказало или затягивает сроки? У вас есть жалоба или другая ситуация, требующая юридической помощи (не обязательно связанные с МФЦ)? Позвоните и получите консультацию юриста БЕСПЛАТНО!:

  • Москва и Московская область —
  • Санкт-Петербург и Лен. область —
  • Другие регионы —
  1. В бухгалтерии на месте работы возьмите справки 2- и 3-НДФЛ;
  2. Получите ИНН, если его до этого не было;
  3. Приготовьте паспорт, документы на квартиру – при имущественном вычете, платежные документы – при социальном и пр.;
  4. В МФЦ или налоговых органах (также на официальных сайтах) заполните декларацию;
  5. Укажите реквизиты банковского счета;
  6. Напишите заявление на предоставление вычета;
  7. Сроки ожидания — не более 3 месяцев, что соответствует ст. 78 кодекса;
  8. Если во время проверки госструктурами ошибок не найдется, то деньги придут в течение месяца;
  9. Если отказали – то значит, при проверке обнаружена или недостоверная информация, или не хватает каких-либо документов, тогда сроки расчета отложатся еще до трех месяцев – со времени исправления недочета, об отказе вас дополнительно оповестят о сроках письменно или по телефону.

Полный список документов указан в подпункте 6 пунктов 3 и 7 220-й статьи. Уточнить списки на официальном сайте или при личном посещении сделать нужно – могут быть дополнительные требования к списку документов.

В каких случаях можно получить имущественный вычет?

Воспользовавшись имущественным вычетом, можно вернуть часть расходов на:

  • приобретение и строительство жилья (квартира, частный дом, комната, их доли);

  • приобретение земельного участка с типом земель под индивидуальное жилищное строительство (ИЖС);

  • расходы по уплате процентов по ипотечному кредиту;

  • расходы, связанные с отделкой/ремонтом жилья (если оно было приобретено у застройщика без отделки).

Вычет не предоставляется:

  • при покупке квартиры/дома у взаимозависимых лиц (супруга, детей, родителей, братьев/сестёр, работодателя и т. п.).

Как получить социальный вычет по расходам на благотворительность?

Социальный налоговый вычет по расходам на благотворительность предоставляется в сумме, направленной физическим лицом в течение года на благотворительные цели в виде денежной помощи, и не может превышать 25 % от заработной платы.

Читайте также:  Индексация пенсий военным пенсионерам в 2023 году

Вычет по расходам на благотворительность не предоставляется в случаях:

  • если перечисление денежных средств было произведено не напрямую в организации, перечень которых определён Налоговым кодексом, и в адрес учреждённых ими фондов;

  • если расходы на благотворительность предполагали получение физическим лицом какой-либо выгоды (передача имущества, услуги, реклама и др.), а не оказание бескорыстной помощи;

  • если денежная помощь была оказана в адрес другого физического лица.

Для получения вычета в налоговую инспекцию необходимо предоставить:

  • платёжные документы (квитанции к приходным кассовым ордерам, платёжные поручения, банковские выписки и т. п.);

  • договоры (соглашения) на пожертвование, оказание благотворительной помощи и т. п.;

  • справки по форме 2-НДФЛ и 3-НДФЛ.

За что возвращают деньги

За что можно вернуть налоговый вычет?

Если классифицировать основные категории, за что реально возвращают деньги в налоговой инспекции, то их можно разделить на:

  1. Стандартные – ст. 218 НК — пострадавшим вследствие катастроф (Чернобыльской, «Маяк» и пр.) , военнослужащим-инвалидам, ветеранам ВОВ, Героям Советского Союза, России, госслужащим, гражданам, имеющим несовершеннолетних детей.
  2. Социальные – ст.219 НК — всем, кто потратил подтвержденные документами суммы на обучение, лечение, лекарства, пожертвования и благотворительность и пр.
  3. Имущественные – ст. 220 НК — всем, которые приобрел недвижимость и имеют или имели официальную работу.
  4. Профессиональные – ст. 219 НК — для нотариусов, ИП, адвокатов и пр.

Развитие удаленных систем самообслуживания сделало возможным заявить о праве на компенсацию без визита в представительство госслужбы. Через сайт МФЦ также можно зарегистрировать обращение и контролировать процедуру отслеживая ее этапы. Выбрав удобное время для консультации со специалистом, следует прибыть в срок заранее приготовив требуемые документы. Заявителю потребуются:

  • справки форм 3- и 2-НДФЛ;
  • свидетельство о присвоении номера налогоплательщика (ИНН);
  • личные удостоверяющие документы;
  • финансовые справки по операциям с недвижимостью;
  • заполненную декларацию (заполняется при оформлении налогового вычета, на месте);
  • личное заявление с указанием банковских реквизитов для перевода средств.

НК РФ, а именно статья 78, определяет крайние сроки ожидания, данный период не может превышать 3 календарных месяцев. Чаще всего заявитель получает денежные средства уже через месяц.
Отказ оформить компенсацию может являться следствием ошибок в предоставленных бумагах. При указании (намеренном и ненамеренном) недостоверной информации заявка рассмотрена не будет.Важно! Подробный список бумаг, требуемых при оформлении вычета, содержится в пунктах 3 и 7 статьи 220 НК. Перед посещением МФЦ рекомендует уточнить актуальные требования к документации. Сделать это можно на сайтах МФЦ или ФНС.

  • 1 5420+22
  • МФЦ, налоговый вычет, инструкция, ФНС

Шаг 5. Заполнить вычеты и приложить документы

Вероятно, о вашей квартире ФНС уже знает — тогда в личном кабинете будут автоматически «подгружены» сведения об имуществе.

Если нет — данные нужно заполнить самостоятельно: выбрать наименование, владельцев объекта, ввести кадастровый номер и указать способ приобретения (договор купли-продажи с датой регистрации права собственности или долевое участие в строительстве с датой акта передачи). В нашем примере это будет квартира, купленная на «вторичном» рынке.

Читайте также:  Льготы и гарантии для людей с инвалидностью

Далее следует указать стоимость жилья — за сколько денег (личных или взятых вами в кредит) вы его купили. Если вы частично оплачивали покупку материнским капиталом, в декларации следует указать стоимость за вычетом капитала.

Если вы покупали жильё с помощью ипотечного кредита, то в соседнем окошке укажите сумму переплаты по кредиту.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в 2020 году

Налоговый вычет при покупке квартиры может быть равен не более 260000 рублей. Если рассматривать тот факт, что эта сумма равна 13% от стоимости жилья, то 2000000 рублей – это максимальная его стоимость подпадающая под данную операцию.

Как оформить пенсию через многофункциональный центр

Чтобы на расчетный счет налогоплательщика пришли денежные средства, нужно:

  • иметь официальный источник дохода;
  • подтвердить свою заработную плату формой 2-НДФЛ;
  • заполнить декларацию 3-НДФЛ;
  • подготовить прилагаемую документацию.

После этого весь пакет бумаг передается в уполномоченный орган на рассмотрение. 3 месяца – это срок, предоставляемый на камеральную проверку. На перечисление денег обычно уходит еще 30 дней. В итоге, максимальный период на получение налогового вычета – 4 месяца.

Есть перечень льгот, позволяющий гражданам получить скидку на оплату налога. К нему можно отнести следующие группы населения:

  • попечителей и опекунов несовершеннолетних лиц с инвалидностью;
  • героев СССР и Российской Федерации;
  • ветеранов и участников ВОВ;
  • граждан, подвергшихся ядерному облучению при испытании военной техники;
  • родителей из малоимущих и многодетных семей;
  • инвалидов 1 и 2 групп;
  • участников ликвидации последствий аварии на ЧАЭС, а также работников , занимающейся производством компонентов для ядерного оружия;
  • владельцев авто с мощностью до 70 л. с.;
  • хозяев техники, оформленной на недееспособных граждан и используемой исключительно для перевозки последних;
  • людей, получивших инвалидность в результате любых военных действий.

Сроки получения налогового вычета через МФЦ

Налоговая инспекция обязана рассмотреть декларацию и иные документы на вычет в течение 2-х месяцев. Если принимается положительное решение, на перевод средств дается еще 1 месяц. Проверять статус поданных документов можно по номеру расписки МФЦ и идентификационному коду.

Налоговый вычет – это общая сумма, на которую может уменьшиться ключевой налог. На сегодняшний день в законодательстве предусматривается 5 вариантов налоговых льготных вычетов, которыми может воспользоваться физическое лицо:

  1. Стандартный.
  2. Социальный.
  3. Имущественный.
  4. Профессиональный.
  5. Инвестиционный.

Государственный вычет на налог определяется и регулируется на строгой основе законодательства РФ. Правительство предоставляет возможность населению вернуть часть затраченных средств, только в том случае, если:

  • Гражданин является наемным работником, согласно трудовому кодексу РФ.
  • Гражданин получает доходы (различного типа), облагаемые по ставке 13%.


Похожие записи:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *