Простые способы защиты активов от мошенничества

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Простые способы защиты активов от мошенничества». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.


Встреча с лжеброкером и потеря заработка — не повод унывать, ведь в каждой ситуации есть выход. Первый шаг к решению проблемы это обращение в техподдержку компании и объяснение ситуации. Используйте максимум контактов для связи с посредником, пишите часто и настойчиво, а также требуйте немедленного решения конфликта. В 60% случаев проблема решается на данном этапе, ведь высшее звено компании может быть даже не в курсе ситуации, и только благодаря своевременному обращению замечает ее и оперативно находит решение.

Брокер не выводит деньги? Отставить панику! Сперва прочитайте Условия ввода и вывода средств данной компании, а также убедитесь, что вы все сделали верно, не допустили ошибок и действовали согласно правилам. Далее нужно обратиться в техподдержку и рассказать о ситуации. Если проблема не была решена, или же вы так и не получили долгожданный ответ, воспользуйтесь услугой чарджбэка, обжалуйте платеж через суд или подайте жалобу на брокера. Не лишним будет оставить негативный отзыв на нескольких известных площадках дабы предупредить других пользователей и навредить репутации посредника. Помните, выход есть всегда. Не стесняйтесь просить помощи у опытных юристов и специалистов отрасли, ведь они лишь увеличат ваши шансы на успешный возврат.

Чарджбэк – это возвратный платеж, который можно осуществить в том случае, если пополнение депозитного счета производилось с банковской карты. На отмену трансакции дают определенный срок, поэтому важно успеть подать заявление на chargeback в отведенный по законодательству срок.

Самостоятельно сделать это достаточно сложно, так как в процедуре есть множество «подводных камней». Лучше сразу обратиться к профессионалам, которые предлагают юридическую помощь и готовы способствовать возвратному платежу. Услуга платная, обычно это определенный процент от суммы утерянных средств.

При выборе чарджбэк-сервиса важно не попасть на очередных разводил, которые работают в паре с брокерами-мошенниками. Проверяйте репутацию компании, наличие доказательств того, что она действительно помогает с возвратом средств.

Помощь адвоката в споре с брокером

Если возник спор с брокером, то без юридической помощи не обойтись, поскольку брокер все-таки является профессионалом в своей сфере деятельности, а его клиент может не знать нюансов, в связи с чем брокер, отстаивая свою точку зрения, будет пытаться повернуть ситуацию в свою сторону, вводя в заблуждение клиента.

Обратившись к нашим адвокатам, Вы можете рассчитывать:

  • ♦ на консультацию по возникшей ситуации, с учетом предоставленной доверителем информации и документов;
  • ♦ на представление интересов доверителя в урегулировании сложившейся ситуации с брокером;
  • ♦ на подготовку жалобы на брокера;
  • ♦ на оказание помощи в процедуре Чарджбэк;
  • ♦ на консультацию о том, с какими требованиями лучше обратиться в суд с иском к брокеру;
  • ♦ на подготовку иска в суд и представление интересов в суде;
  • ♦ на представление интересов и подготовку необходимых документов и сбора доказательства в рамках уголовного преследования брокера;
  • ♦ на оказание иной необходимой юридической помощи в споре с брокером.

Что делать, если вас обманул брокер

Несмотря на то, что трейдинг – сложное занятие, сопряженное с высоким уровнем риска, способов потерять деньги при торговле на финансовых рынках существует намного больше, чем это может показаться на первый взгляд.

Вопреки расхожему мнению о том, что при трейдинге многое зависит от знания, опыта и внимания трейдера от него, к сожалению, зависит далеко не все. Ведь трейдинг – это удачное взаимодействие между брокером и трейдером, при котором каждый участник данного процесса будет честно и профессионально выполнять свои обязанности.

К сожалению, зачастую даже самый опытный трейдер может потерять свои деньги, если будет сотрудничать с брокером-мошенником. В данном случае речь уже не идет о торговле, ведь недобросовестный брокер предлагает лишь имитацию торговли, а иногда нагло переводит ваши деньги на свой оффшорный счет.

Подобную ситуацию легче предупредить, чем исправить. Для этого необходимо четко знать, как выбрать надежного брокера. И тогда вопрос о том, что делать если брокер обманул, никогда не возникнет.

Комментарий EmoneyHub: Неумолимая статистика гласит, что 90% работающих на рынке брокеров являются мошенниками. Поэтому выбор надежного посредника в настоящее время особенно актуален. И от того, насколько хорошо вам удастся решить эту проблему, будет зависеть ваш успех на форекс или финансовом рынке.

Признаки мошенничества брокера

Для того, чтобы вас не обманул брокер-мошенник, необходимо перед началом сотрудничества с ним внимательно изучить всю имеющуюся в свободном доступе информацию о нем, включая отзывы реальных клиентов. При этом важно помнить о том, что аферисты часто используют заказные отзывы или обзоры о своей деятельности, поэтому доверять следует лишь проверенным независимым ресурсам.

Читайте также:  Сколько денег дарят на свадьбу

Начать изучение брокера следует с его сайта. Зачастую мошенники не вкладывают много денег в свой ресурс и выглядит он средне или, даже, ниже среднего.

Не стоит доверять брокерам, которые:

  • Расхваливают себя, не подтверждая свои слова соответствующими доказательствами.
  • Не предоставляют юридической и контактной информации о себе или предоставляют заведомо ложную информацию.
  • Предоставляют трейдерам гарантию 100% заработка.
  • Предлагают нереально высокие проценты или сверхзаманчивые условия сотрудничества.
  • Не имеют лицензии, дающей им право осуществлять брокерскую деятельность на территории вашего государства.
  • Не отвечают на звонки или сообщения клиентов или не оставляют своих контактов для обратной связи.
  • Предлагают слишком простую и быструю регистрацию.
  • Уверяют, что трейдингом можно заниматься, не имея соответствующих знаний и опыта.

Что делать, если брокер заблокировал счет и отказывается выводить деньги?

Если представители компании отказываются выводить деньги и восстанавливать доступ к личному кабинету на сайте, прикрываясь различными предлогами, то следует обратиться в ближайшее отделение полиции с заявлением о требовании возбуждения уголовного дела по причине мошенничества. Сотрудники МВД обязаны принять заявление на рассмотрение и выдать подтверждение приема документа. Это подтверждение следует сфотографировать и отправить представителям брокера. В сообщении можно указать, что по факту сомнительной деятельности и отказу в выводе средств было подано заявление с просьбой о возбуждении уголовного дела. Практика показывает, что многие компании в таких ситуациях готовы идти на встречу и перечисляют нужную сумму, требуя взамен забрать заявление.

Важно! Порядка 90% брокеров Форекс, предоставляющих услуги гражданам РФ, зарегистрированы в офшорных зонах, то есть подать иск в суд на юридическое лицо не получится, вернее, получится, но обращаться потребуется не в суды РФ, а в соответствующие заграничные структуры. Тем не менее, вы обращали внимание, что целевой аудиторией офшорных брокеров являются именно пользователи из России. Также на сайтах таких компаний предусмотрена русскоязычная поддержка и даже зарегистрированный в РФ телефон горячей линии. При этом такие организации не регистрируют дочерние предприятия в России и, по факту, предоставляют услуги незаконно. Таким образом, направление обманутым клиентом соответствующего заявления в МВД в некоторых случаях поможет добиться разблокировки счета и вывода средств.

Часто задаваемые вопросы:

✅ Как быстро распознать мошенника?

Самым простым способом подтвердить официальный статус брокера является наличие лицензии Центрального Банка страны, в которой вы находитесь – доверять деньги офшорным компаниям без лицензии является слишком рискованным делом.

✅ Как обезопасить свои деньги от мошенников?

Переводите все денежные средства на свой торговый счет только с карты – это позволит быстро оформить возврат и наказать мошенника.

✅ В каких случаях можно воспользоваться процедурой чарджбек?

Обратиться в банк и вернуть деньги можно в том случае, если брокер заблокировал ваши средства на торговом счету, депозит был слит по указке менеджеров, были оказаны недостаточно качественные услуги или заблокирован личный кабинет на сайте компании.

✅ Я могу сам вернуть деньги с помощью чарджбека?

Да, обратиться в банк и оформить процедуру возврата можно самостоятельно, но это потребует большого количества времени на выяснения всех тонкостей процесса. Если речь идет о большой сумме средств, замороженной у брокера, и время поджимает – лучше вернуть деньги с помощью юриста или юридической компании.

Какие шаги предпринять для возврата своих денег

Прежде чем предпринимать попытки возврата денежных средств, желательно собрать документальные доказательства мошенничества со стороны компании, в которой вы потеряли деньги. Это может быть копия договора сторон, скриншоты, аудиозаписи разговоров, копии квитанций об оплате, журнал заявок на вывод, балансовый отчёт в личном кабинете брокера.

Хотя нужно понимать, что если вы уже стали жертвой мошенников, то вернуть свои деньги практически нереально, а если шанс и есть, то на это вам, скорее всего, понадобиться затратить деньги (к примеру, на судовые издержки, наем юриста) но есть некоторые действия, выполнив которые, можно попытаться спасти ситуацию.

Варианты методов возврата денег:

1) Chargeback — это процесс оспаривания платежа по банковской карте Visa, MasterCard, Maestro, МИР.

Как могут обмануть с возвратом денег от брокера

Стоит отметить, что есть большое количество различных бирж, которые существенно облегчают процесс того, что человек сможет участвовать в разнообразных торгах и предпринимать попытки для того, чтобы суметь уравновесить все возможные риски и сделать правильные шаги. Однако, есть неотъемлемая часть подобных ставок и вложений. Это минимальные и максимальные потери. Для этого стоит более подробно рассмотреть само понятие, что такое биржа.

Данный пункт раскрывается как юридическое лицо, которое занимается функционированием и осуществлением организованной работы ранка ценных бумаг, валют. Если дело касается тех бирж, которые являются составляющими интернет ресурсов, то это свои отельные структуры. Которые существенно отличатся от ранее основанных и официальных предприятий. Если дело происходит в этом варианте, то появляется необходимость того, что человек, как будущий пользователь должен ознакомиться с правилами, ресурсами биржи, которым необходимо следовать для того, чтобы плодотворно сотрудничать с другими участниками биржи. Для этого не требуется особых навыков, образования и прочих трудностей. Необходимо только следовать правилам и советам профессионалов.

Если говорить о таком понятии как брокер, то оно раскрывается следующим образом. Это юридическое, физическое лицо, занимающееся тем, что осуществляет деятельность между несколькими клиентами и является своеобразным посредником. Его участие необходимо для того, чтобы учитывать все вероятные риски и варианты последствия проведенных сделок. Однако, стоит учитывать тот факт, что есть возможность ошибиться и не оценить все итоги того, к чему может привести. В таком случае, возможен вариант того, что человек может потерять определенную сумму средств. В этом случае, вернуть их будет достаточно не просто. Иногда даже не реально. Но зачастую, возможен вариант того, что начинают действовать мошеннические варианты действий.

Похоронная. Реальные коммерческие структуры, сражающиеся за каждый труп. У них есть свои люди в медицинских организациях, моргах и много где еще.

Читайте также:  Бизнес-идеи 2023 с минимумом затрат для небольшого города

К вопросу о том, на основании какого закона работает МОРГ. Регулирует деятельность такого объекта закон под номером 8 ФЗ. В отдельных нормативных актах прописаны права и обязанности сотрудников морга. И никакой мафии там не предусмотрено.

Но это мало кого интересует. Существуют доказательства того, что ритуальщики узнавали о смерти человека, ещё в карете скорой помощи. Это к вопросу о том, как глубоко они проникли.

Все что их интересует: договор с вами. Поэтому они могут перехватить тело. И начать оказывать услуги, которые вы еще не пытались у них получить.

Кого может обмануть брокер?

Как показывает практика, жертвой финансовой аферы может стать кто угодно, даже международный банк или хедж фонд , как это случилось с инвесторами Madoff Investment Securities , что уж говорить о простых обывателях, далеких от сферы инвестиций и уж тем более от «мутных» финансовых инструментов. Особенно когда недобросовестное финансовое учреждение активно завлекает своих потенциальных жертв. Не удивительно, что возникает вопрос – как можно вернуть деньги, если обманул брокер. Ведь фактически любой брокер может обмануть.

С развитием интернета все больше и больше людей вовлекается в подобные лохотроны. То тут, то там, в интернете и в СМИ можно увидеть очередной репортаж об обманутых вкладчиках. Например, об обманутых вкладчиках ООО Финансовый Брокер. Независимо от негативного информационного фона сфера онлайн терейдинага не собирается сворачиваться и количество пострадавших не думает уменьшаться. В большинстве случаев пострадавшими оказываются начинающие инвесторы, случайно привлеченные люди, пенсионеры, люди ищущие работу и т.д. Далее самым печальным становиться нежелание потерпевшей стороны предпринимать какие либо действия для возврата денег или хоть малейшего наказания брокера. Многие пытаются «просто забыть». Для многих это становится потрясение, для кого то заканчивается полным разорением. Кто то берет неподъемные кредиты. В этом случае помимо возврата еще неплохо рассмотреть возможность воспользоваться банкротством физических лиц.

О признаках финансовой пирамиды, ненадежного финансового учреждения, а так же о том, как выглядит и кем является брокер-мошенник, мы уже достаточно часто писали в своих статьях, и в тоже время мы никогда не писали о том, что можно предпринять, если уже попался на обман. Об этом мы и поговорим в этой статье. Вариантов на самом деле не много, и в тоже время положение часто бывает не безнадежным. И начнем мы с самых результативных.

Мошенники, предлагающие услугу чарджбека, как они работают?

Сейчас в интернете много компаний, предлагающих юридические услуги по возврату денег от нечестных брокеров и других компаний. Как ни странно это звучит, но среди подобных посредников существует немало мошенников (около 99% таких компаний занимаются только увеличением числа заявок в лучшем случае, обычно они берут деньги и сразу исчезают). Расскажем о том, как они работают:

  • Они узнают ваши контактные данные и подробности вашей ситуации.
  • Они могут вам посоветовать другого брокера, т.е сказать вам: «да, вам не повезло, вы выбрали плохого брокера, но мы можем вам посоветовать хорошего». Не верьте этому.
  • Они могут взять с вас предоплату и ничего не сделать.
  • Они привлекают вас одностраничным сайтом, который содержит якобы достоверный материал о большом опыте работы в области возвратов денег; однако здесь нет практической информации о прайс-листе компании на её услуги, о процедуре проведения чарджбэка.
  • Они привлекают вас тестом оценки вероятности возврата ваших денег на сайте. Не стоит полагаться на его результаты, которые будут всегда положительными.
  • Мошенники сразу же обещают 100-ую гарантию возврата ваших денег. Не верьте этому, т.к. серьёзная компания знает точно, что нельзя предугадать то, какую сумму в итоге вам вернут.
  • Они узнают ваш телефон в базах данных брокеров и звонят вам с желанием помочь восстановить справедливость, при этом их услуги не бесплатны.
  • Они могут действовать сразу на нескольких сайтах с разными названиями, привлекать вас контекстной рекламой, многообещающими заголовками; переходя по ссылкам, вы попадаете на сайт одной и той же мошеннической организации.
  • Они настаивают на предоплате услуг, т.к. это улучшит результат работы, «ваша заявка будет рассмотрена в первую очередь» и т.д.; при этом, серьёзные компании предлагают несколько тарифов для работы, готовы помочь вам и в том случае, если вы намерены самостоятельно проводить чарджбек.
  • Мошенники обещают помочь вам, даже если вы сами слили депозит и брокер на самом деле вам ничего не должен. Затем, заполучив ваши деньги, они пропадают, а вы остаётесь ни с чем и только теряете драгоценное время.
  • Онипредставляются иностранными адвокатами (например, Генрих Миллер, Александер Виннер и т.д.), но прекрасно говорят на русском языке, даже могут пробовать говорить на украинский манер, готовы помочь вам в вашей ситуации. На самом деле европейскому адвокату точно не нужна работа с обманутыми русскими трейдерами, он не может помочь трейдеру ни физически, ни юридически.
  • Они обещают помочь вам через свои «связи» с брокером, комиссией. Часто таким «помощникам» трейдеры даже оплачивают командировки, перелеты в разные страны, проживание в гостиницах и т.д.
  • Они обещают работать без предоплаты за комиссию около10% — в итоге якобы деньги они выводят на европейские банки, клиентам предоставляют плохо обработанные в программе Фотошоп документы банка. При этом из банка вам даже могут звонить «сотрудники» или писать на вашу электронную почту о том, что деньги, выведенные от брокера, уже у них на счету и вам надо всего-то оплатить комиссию за перевод на российский счет (за разблокировку/взятку из-за санкций/страховку счета) и налог и только тогда деньги придут на вашу карту. Таких разводов клиентов сегодня больше всего, стоит быть осторожнее и помнить, что:
Читайте также:  Процедура получения ВНЖ в Словакии

1. Ни один европейский и вообще любой банк без участия клиента никогда не сможет открыть счет, т.к. для этого нужна нотариальная доверенность.

2. Все комиссии и налоги, если вдруг ваши деньги придут на вашу карту, списываются с этой суммы, поэтому у любого брокера, даже имеющего лицензию Центрального банка, ничего лишнего оплачивать нельзя.

Почему мужчина постоянно хочет разных женщин?

Возможно, он таков по своей природе. В чем смысл человеческой жизни? Сложный вопрос, на который нет ответа уже пару тысячелетий. Давайте попробуем заменить слово смысл, на термин функция.

В чем функция человека? Одной из функций человека, является размножение. Размножение это передача генетической информации. Информация эта разнообразная. Результатом этого процесса становятся дети. Дети несут уникальную генетическую информацию. Поэтому, они разные. Даже внутри одной семьи. Да, иногда появляются близнецы. Но чаще всего, это кардинально разные люди.

Постоянный интерес и влечение, в этом контексте является лишь удачным примером передачи своих генов, более широкому пулу индивидуумов.

Ну и что, что вам это не нравится? Родится 10 или 20 детей, они вырастут, начнут размножаться. И все это результат активных поползновений одного вашего мужа. Просто он оказался более конкурентоспособным, чем муж вашей соседки. Который вообще не изменяет, и занимается сексом в миссионерской позиции. Еще и в церковь ходит.

Иными словами, эволюционно, нет никакого вреда, от такого активного распространения генов. Напротив. Это проявление уникальности. Не так уж и много носителей таких генов. Которые распространятся куда более активно. Чем все остальные.

Нюансы инициирования чарджбэк

Главное условие инициирования чарджбэка – денежный перевод в пользу жуликов выполнялся с использованием пластиковой карты или ее реквизитов. Отмена денежного перевода не реализуется если:

  • средства отправлены через электронные кошельки (Яндекс.Деньги, Qiwi, Вебмани);
  • транзакции осуществлены в пользу физических лиц;
  • деньги переслали через инструменты интернет-банкинга;
  • со времени выполнения оспариваемой транзакции прошло более 540 дней.

В соответствии с регламентами МПС, причины для возврата имеют цифровой код. Подобная систематизация позволяет ускорить процесс обработки заявок на чарджбэк, а инициаторам процедуры понять, что от них требуется.

Компания, которая прячется

Легальный посредник обязан иметь хотя бы минимальный набор документов. Это лицензия от финансового регулятора, без которой вообще нельзя заниматься брокерской деятельностью, и свидетельство о регистрации компании. Проверяйте их наличие первым делом при изучении сайтов компаний!

У фальшивых посредников эти документы отсутствуют вовсе, либо на их месте выставлены подделки: бланки чужих настоящих лицензий и свидетельств, на которых кое-как прифотошопили название компании. По счастью, существование компаний можно проверять в различных реестрах юрлиц, а подлинность лицензий на сайтах выдавших их регуляторов, сверяя номер документа и название получившей его компании.

Зато мошенники любят придавать веса своим официальным сайтам с помощью выставления на них каких-то подозрительных наград. Чаще всего это мелкие значки плохого качества, не позволяющие прочитать названия виртуальных декоративных медалек. А если жулики набрались наглости скопировать на свой интернет-ресурс реальные награды приличного брокера, то по названию и году номинации можно поднять списки награждённых — и, соответственно, убедиться в честности компании либо её полном отсутствии.

Индивидуальный управляющий-разводила

Закрепление за трейдером индивидуального менеджера могут выдавать за переход на новый уровень. Увы, это будет исключительно новый уровень развода.

Задача компании-мошенника состоит в вытягивании из жертвы максимального объёма денег. Поэтому персональный аналитик будет под любыми предлогами уговаривать увеличить вложения. Вот, мол, такая ситуация на рынке, что грех упускать — внесите ещё хотя бы 2000 долларов и вернём всё с многократной прибылью! Может брать на слабо в духе «выход на рынки с жалкими 250 баксами? да это вообще несерьёзно! мало ли что на сайте про минимальный депозит написано — что-то делать можно только после внесения ещё такой-то суммы!».

Пока клиент платит, аналитик его нахваливает, поздравляет с успехами и убеждает отправлять всё новые и новые вложения. Когда жертва наотрез отказывается делать вливания в счёт и настаивает на выведении средств — её депозит быстро и необратимо сливают.

Аналитик наверняка представлялся вымышленным именем, фотографии на сайте украдены с других ресурсов, а компания вообще не существует и концов не найти. Но как же объясняются первые успехи в торговле? Ведь даже цифры доходности на счету показывали! Это не более чем трюк подкрученного терминала, о котором ниже.


Похожие записи:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *